El cronograma fue expuesto por Guillermo Hernández Rodríguez, experto técnico de la Secretaría Ejecutiva de Gafilat, durante una charla titulada "Quinta Ronda de Evaluación del GAFI 2027: Lo que Panamá debe demostrar y el rol de los Sujetos Obligados no Financieros". Según explicó, la nueva ronda amplía los plazos respecto de procesos anteriores y adelanta el contacto entre el equipo evaluador y las autoridades del país examinado.
"Actualmente estamos hablando de un proceso de aproximadamente 18 meses. Hay un involucramiento más temprano entre el equipo evaluador y el país evaluado", explicó Guillermo Hernández Rodríguez, experto técnico de la Secretaría Ejecutiva de Gafilat.
El procedimiento arrancará con una visita de alto nivel de representantes de Gafilat, quienes explicarán a las autoridades panameñas los alcances de la evaluación y entregarán los formatos para el intercambio formal de información. Panamá deberá atravesar además dos capacitaciones: una de carácter estratégico y otra centrada en la preparación técnica de los documentos que serán examinados por el equipo evaluador.
Hernández detalló que uno de los mayores obstáculos que enfrentan los países evaluados no es la falta de información, sino la manera de presentarla. "Uno de los problemas que tenían los países no era necesariamente la falta de información, sino cómo proporcionar información de una manera en la cual llegara el mensaje de manera clara y efectiva al equipo evaluador", afirmó el experto de Gafilat.
Tras el envío de datos sobre cumplimiento técnico y efectividad, los evaluadores prepararán hallazgos preliminares que Panamá podrá matizar con aclaraciones adicionales. El siguiente hito será la visita in situ, cuando el equipo evaluador permanecerá en el país durante aproximadamente dos semanas para reunirse con autoridades, gremios y actores del sistema de prevención, y contrastar sobre el terreno la información remitida previamente.
Concluida esa visita, el proceso entrará en la fase de redacción, con tres borradores sucesivos que Panamá podrá revisar antes de su aprobación definitiva. El documento pasará luego por una revisión de calidad y consistencia dentro de la red global de Gafilat antes de hacerse público. El escrutinio no es nuevo para el país: en junio de 2019 Panamá ingresó a la llamada lista gris del GAFI por deficiencias en su sistema de prevención, de la que salió en octubre de 2023 tras cumplir un plan de acción.
El giro hacia la efectividad
La quinta ronda marca una diferencia respecto de la anterior: el peso recaerá en los resultados y no solo en el marco normativo. "Actualmente va a ser un mucho mayor enfoque a la efectividad. Asimismo, vamos a estar analizando de manera mucho más específica el riesgo, el contexto y la materialidad que tiene el país", señaló Hernández, quien precisó que las normas ya evaluadas y sin modificaciones no necesariamente serán revisadas con la misma profundidad. Entre las fallas detectadas a escala internacional en la cuarta ronda figuran deficiencias en la cobertura de algunos sujetos obligados, supervisiones basadas de forma insuficiente en riesgo y problemas con la calidad de los reportes de operaciones sospechosas.
En paralelo, la Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF) reportó avances de cara a esta evaluación. La superintendente Isabel Fernández indicó que la institución alcanza un 92% de cumplimiento en el registro único de beneficiarios finales, con 13,167 sujetos obligados registrados según el tablero de indicadores de la entidad con datos al 31 de agosto de 2026. La SSNF acumula 14,763 supervisiones, de las cuales 2,013 corresponden a 2026, y 124 sanciones impuestas, un 83.06% de carácter pecuniario y el 16.94% restante disciplinario.
"La respuesta del sector demuestra un compromiso real con elevar sus estándares. Este Congreso es un espacio para actualizarse, compartir experiencias y avanzar hacia un sistema de cumplimiento más robusto y competitivo", sostuvo Fernández. El calendario de Gafilat marca diciembre de 2028 como la fecha en que se discutirá y aprobará el informe que definirá la posición de Panamá ante la red global de prevención.